国投证券、东方财富证券同日收反洗钱罚单，券商合规"欠账"进入集中清算期

2026-09-13 · dlpszdq.com

9 月 11 日，央行官网集中披露两份行政处罚决定，国投证券与 东方财富 证券因反洗钱违规同日被罚，合计罚款 155.8 万元。 上述两份处罚决定日期均为今年 6 月 22 日，时隔近三个月方才对外公示，且均未披露对直接责任人的同步追责。这一 " 双罚单 " 信号，叠加年内券商行业反洗钱罚没规模持续攀升的趋势，释放出监管对证券行业合规底线持续收紧的明确态度。

9 月 11 日，央行官网集中披露两份行政处罚决定，国投证券与 东方财富 证券因反洗钱违规同日被罚，合计罚款 155.8 万元。

上述两份处罚决定日期均为今年 6 月 22 日，时隔近三个月方才对外公示，且均未披露对直接责任人的同步追责。这一 " 双罚单 " 信号，叠加年内券商行业反洗钱罚没规模持续攀升的趋势，释放出监管对证券行业合规底线持续收紧的明确态度。

具体来看，国投证券因三项违法行为被处以警告并罚款 81.8 万元：未按规定开展客户尽职调查、未按规定报告可疑交易，以及未按规定开展洗钱风险评估或健全相应风险管理制度。三项违规分别对应客户身份识别、可疑交易监测报告、机构层面洗钱风险治理三大核心环节，覆盖范围之广在近期券商罚单中较为突出。

东方财富证券则因前两项违规被罚 74 万元，虽未涉及制度层面的治理缺陷认定，但 " 客户尽职调查 " 和 " 可疑交易报告 " 这两项共性违规的出现，说明问题并非个案。

两家券商同日领罚，折射出的是整个证券行业在反洗钱领域的系统性短板。据公开统计， 2026 年以来央行及其分支机构已向证券行业开出至少 10 张反洗钱相关罚单，波及上海证券、江海证券、 华安证券 、 西部证券 、万联证券等 8 家机构，被罚总金额达 801.18 万元。

将本次国投证券与东方财富证券合计 155.8 万元计入，年内券商行业反洗钱罚没规模进一步抬升。其中，上海证券 4 月因未按规定制定洗钱风险管理制度等被罚款 265.06 万元，为年内单笔最高；江海证券 3 月被罚 145.32 万元； 首创证券 7 月因三项违规被罚 106 万元，且两名直接责任人被同步追责。

从违规类型来看， " 未按规定开展客户尽职调查 " 和 " 未按规定报告可疑交易 " 几乎出现在每一张罚单中，已成为券商反洗钱合规的两大共性顽疾。

而 " 未按规定开展洗钱风险评估或健全风险管理制度 " 则指向更深层的机构治理缺陷，通常对应更重的处罚幅度 —— 国投证券此次因同时触犯三项而被罚金额高于东方财富证券，也印证了这一逻辑。